数字加密货币金融消费者保护研究. 近年来,以比特币为代表的数字加密货币在金融领域被人们广泛讨论。数字加密货币是一种基于节点网络和数字加密算法保证其信用的虚拟货币,其具有规避法定货币风险、降低交易成本、提升交易效率、促进信息公开等优势。 专门研究区块链反洗钱的公司CipherTrace发布的2018年第三季度报告数据显示，全球前20家交易所收到的与犯罪行为高度关联的比特币有97%流入了那些反洗钱监管较弱的国家或地区。专门研究区块链反洗-GuiBi(www.guibi.com) 英国金融行为监管局（fca）向银行高管发送警告信函，提示他们在处理加密货币时所面临的潜在风险。 作为英国约58,000家金融服务公司和英国金融市场的监管方，fca此前就投资加密货币的风险发布了正式的警告。 那么加密货币真的如美国监管者所担心的那样充满风险么？事实上，一方面加密货币行业充满不确定性，甚至是恶意欺诈；另一方面，的确有大量证据证明加密货币已经成为跨国犯罪行为的金融工具。 尽管我国对加密数字货币融资交易和交易所交易持禁止态度，但是从CoinDesk发布的《2017区块链现状Q3》统计的数据可以看出我国的监管政策对虚拟货币的交易量影响并不大，比特币或其他加密数字货币全球交易量仍然呈增长趋势。 加密货币具有哪些好处-首先，我们必须要认清现实。我知道你们恨不得立刻像全世界介绍加密货币，毕竟当下是购买和开始使用加密进行支付的最佳时机。然而，一个人的想法并不是一朝一夕就能改变的，因为每个人都有着些许成见或偏见，尤其对于老年人而言，他们往往更加保守，不精通科技 立陶宛银行协会2月27日警告投资加密货币的相关风险。有调查表明，近半数立陶宛人对加密货币缺乏了解。 立陶宛银行协会会长曼塔斯·扎拉托留斯当天在一份声明中表示，由于缺乏相关监管与控制措施，投资加密货币风险很大，甚至可能会有血本无归的风险。
如何通过监管规避数字加密货币的高风险而又不过度扼杀金融创新活力，已经成为各国面临的共同难题。 数字加密货币面临的主要风险 1.技术破坏 行长说，不反对加密货币带来的创新，然而监管对这个行业及消费者是有好处的。 “它们的核心技术已经产生影响，把加密资产置于监管之下可能催生创新，更好的服务于大众”。 此前该国最高金融监管机构警告加密货币存在风险。 爱尔兰各大银行不约而同的行动反映出金融业的避险倾向，通过拒绝提供金融账户减少利用加密货币从事金融犯罪的风险。但这种保守态度也阻碍了更广泛的投资意向，由于难以获得银行账户，将那些曾考虑在爱尔兰成立公司的客户阻挡至门外。 再如，2013年发生于美国的著名毒品、武器犯罪网站“丝绸之路（Silk Road）”，就是利用数字加密货币匿名性和远程交易的便利性，诱使人们利用数字货币从事毒品、枪支等各种非法交易，致使数字货币沦为犯罪工具，数字货币持有人遭受法律风险。
广东财经大学信息学院 电子货币的风险研究 广东财 经大学 2014-jx16- 本科毕业论文（设计） 电子货币的风险研究 院 （系） 专 业 学 号 学生姓 名 指导教 师 提交日 期 信息学院 电子商务 11251103212 黄浩博 聂永红 2015 年 4月 13 日 广东财经大学信息学院 电子货币的风险研究 诚 信 声 明 本人郑重声明 据媒体报道，为打击洗钱和其他犯罪活动，日本金融厅悄然向加密货币交易所施压，要求其放弃处理门罗币、Zcash和 Dash 等犯罪分子和黑客们经常使用的加密货币。消息人士确认，他们正在采取一切可用措施来披露某些可选虚拟货币的使用。这些虚拟货币因为不易被跟踪而受到犯罪团伙的青 风险批露: 交易股票、外汇、商品、期货、债券、基金等金融工具或加密货币属高风险行为，这些风险包括损失您的部分或全部投资金额，所以交易并非适合所有投资者。 加密货币价格极易波动，可能受金融、监管或政治事件等外部因素的影响。保证金交易会放大金融风险。 随着2017年比特币价格达到历史高位，加密货币及首次代币发行("ico") 日益普及并引起了人们前所未有的认真对待。尽管2018年的市场萧条已经降低了其价格及流动性，但投资者们的兴趣似乎并未因此减弱。 普京说使用加密货币存在严重风险 会给犯罪创造条件_互联网_科技讯俄罗斯总统普京10日在索契召开的一场有关加密货币的会议上表示，使用加密货币存在严重风险，会给许多犯罪行为创造条件。 fca主管：加密货币已将加密朋克的根基留给了传统金融 2020-03-09 10:04:49 和讯区块链 英国 金融市场行为监管局（FCA）零售和监管调查主管Therese Chambers日前在纽约大学法学院发表题为《数字资产的发展与应对金融犯罪风险》的演讲。 然而，金融监督机构承认，并非所有的加密货币相关活动从本质上来说都是犯罪： "虚拟资产被用于许多非犯罪动机。 其中包括将其作为高风险投资工具或作为资助创新技术发展的手段。" 这不是fca第一次在英国发布与加密货币有关的声明。
点击上方"蓝色字"可关注我们!暴走时评：英国央行行长表示，央行正在加大加密货币非法活动打击力度，并适用证券监管法规。他指出，目前其风险不足以威胁现有金融体系，但是必须考虑到比特币使用率及技术进步等因素，将风险防范于未然。同时，该行业的创新技术会得到监管的推动，为 来源：星球日报全球许多国家对央行加密货币都有兴趣，其中大部分中央银行已经开始了对数字货币的研发，意图创建自己的数字货币。对于央行 区块链见闻，国内顶级的区块链综合信息网站、区块链创投融资平台。浏览区块链新闻、解读政策法规趋势、找区块链项目投资、探知区块链最新消息、了解数字货币、区块链开发，就来区块链见闻吧!太壹科技，最专业的区块链媒体技术公司。 对于《2019 年加密货币犯罪报告》，币安首席执法官 Samuel Lim 表示： 「币安致力于清理加密货币中的金融犯罪，致力于改善加密行业的健康状况。我们将继续改进专有的 KYC、AML 技术、第三方工具和合作伙伴，以进一步加强我们的合规性标准。
2018年3月，英国政府成立了虚拟货币特别工作组，对虚拟货币可能导致的金融犯罪行为、市场诚信风险和金融稳定风险进行密切调查和研究，并适时纳入监管体系。2019年1月，新加坡通过《支付服务法案》，对新加坡虚拟货币支付系统和支付服务提供商进行监管。